# API OCR de documentos para a adesão de clientes fintech

Source: https://idscanly.com/pt/fintech-dados-identidade/
Language: pt-PT

Fintech

Prepare dados de identidade para aplicações financeiras com menos transcrição manual.

O IdScanly transforma imagens suportadas de passaporte, carteira de identidade e carta de condução em campos estruturados para o seu sistema de integração. Use os resultados para preencher formulários de inscrição, comparar detalhes de documentos com declarações de clientes e preparar registos para suas verificações de identidade e risco existentes.

[Teste seu fluxo de documentos](https://idscanly.com/pt/live-demo/) [Discuta o acesso à API fintech](https://idscanly.com/pt/contact/?useCase=fintech)

![Ilustração original do processo documental para Fintech](https://idscanly.com/images/use-cases/fintech-1200.webp)

Exemplo de integração

Dados fictícios. Possível integração, não um conector pronto nem um ecrã de produto em funcionamento.

**Dados declarados**

Nome **A. Example**

Ficha provisória

**Campos extraídos**

Nome **Alex Example**

Documento `DEMO-0001`

**Requer revisão**

A. Example Alex Example

Requer revisão

## Transforme a recolha de documentos em dados úteis ao pedido

Um cliente que solicita uma conta de pagamento ou produto financeiro pode inserir seu nome, data de nascimento e detalhes do documento e, em seguida, enviar um documento com muitas das mesmas informações. Sua equipa de operações ainda precisa de um registo utilizável e de uma maneira clara de resolver diferenças.

Uma API de OCR de documentos fintech converte essa imagem em dados com os quais seu software pode trabalhar. Em vez de deixar informações importantes em um anexo, seu software pode exibir valores extraídos, compará-los com detalhes declarados e direcionar campos incertos para revisão.

Isso dá às equipas de produto e operações um ponto de partida mais consistente para o próximo estágio de integração. Seu produto financeiro mantém o controlo da aplicação, das verificações necessárias e da decisão de abertura de conta.

## Utilize OCR ao longo de todo o ciclo de vida do cliente

### Contas de pagamento e carteiras digitais

Preencha a secção de identidade de um aplicação a partir de um documento compatível. Deixe o candidato confirmar os detalhes propostos e mostrar as diferenças relevantes à sua equipa de revisão antes que a inscrição avance.

### Empréstimos e outras aplicações de produtos financeiros

Prepare os campos de identificação extraídos do documento no processo do pedido. Os sistemas separados podem depois tratar os comprovativos de rendimento, a avaliação da capacidade de pagamento, a verificação de identidade e os controlos exigidos pelo produto.

### Atualizações de documentos do cliente

Quando um cliente fornecer um passaporte renovado ou um documento de identidade substituto, extraia o novo número do documento e as datas de validade em uma atualização proposta. Mantenha o registo aprovado anteriormente até que seu fluxo de trabalho conclua a revisão necessária.

### Integração assistida por operações

Dê à equipa uma visão estruturada das informações do documento junto com o aplicação. A revisão em nível de campo ajuda a equipa a se concentrar em valores e discrepâncias pouco claros, em vez de inserir novamente todos os detalhes legíveis.

## Campos de identificação para comparar dados do requerente

A saída disponível depende do documento, país, versão e qualidade da imagem. Os campos comumente úteis incluem:

| Grupo de campos | Como seu aplicação fintech pode usá-lo |
| --- | --- |
| Nomes e componentes de nomes | Preencha previamente a secção de identidade e compare-a com a declaração do cliente |
| Data de nascimento | Identifique diferenças que precisam de confirmação ou revisão |
| Tipo e número do documento | Preparar a referência do documento dentro da aplicação |
| País emissor e detalhes de emissão disponíveis | Forneça contexto de documento ao seu fluxo de trabalho configurado |
| Datas de emissão e expiração | Forneça informações para sua política de validade de documentos |
| Informações MRZ suportadas | Adicione dados de documentos legíveis por máquina e resultados de validação de soma de verificação disponíveis |

Preservar diferenças significativas. Por exemplo, uma data de nascimento diferente deve permanecer visível para o revisor em vez de ser ocultada pela substituição automática.

## Um fluxo prático para pedidos de produtos financeiros

1. **Inicie o aplicação.** Capture as informações declaradas do cliente e explique a etapa do documento em sua interface.
2. **Colete as imagens do documento.** Crie uma sessão IdScanly para o documento e carregue os lados necessários. Adicione novas fotografias mais nítidas à mesma sessão quando necessário.
3. **Mapeie os campos extraídos.** Recupere resultados e compare os dados do documento com os campos relevantes do aplicação.
4. **Resolva incertezas.** Use informações confiáveis e feedback disponível sobre a qualidade da foto do documento para identificar campos que precisam de outra imagem ou revisão humana.
5. **Continue suas verificações.** Passe os dados aprovados necessários para seu fluxo de trabalho de identidade, risco e conformidade antes de qualquer decisão sobre conta ou produto.

seu software deve distinguir um status de extração técnica do status de integração de um cliente. Um documento lido com sucesso significa que os dados estão disponíveis para a próxima etapa.

## Melhore a captura de documentos no telemóvel

Os clientes podem fazer upload de uma foto de telefone com brilho, desfoque ou falta de borda. O feedback disponível do IdScanly sobre a qualidade da foto do documento pode ajudar sua interface a solicitar uma correção útil em vez de exibir uma falha inexplicável.

Fotografias de frente, verso e novas do mesmo documento podem ser processadas em uma sessão. Campos parciais podem ficar disponíveis durante o processamento e o resultado final combina as evidências disponíveis em resultados estruturados.

Isso permite que sua equipa de produto projete uma jornada documental mais clara, mantendo explícitos os requisitos de revisão da aplicação financeira.

## Mantenha o controlo das verificações de identidade e de risco

O IdScanly é o componente de extração de dados documentais da sua arquitetura. A avaliação de autenticidade, a verificação do titular, as provas de vida, o rastreio de sanções e os restantes controlos KYC ou AML exigem capacidades separadas.

A confiança do OCR descreve a leitura das informações de uma imagem. Uma soma de verificação MRZ fornece uma verificação de consistência nos dados codificados. Nenhum dos resultados estabelece de forma independente que o documento é genuíno ou que pertence ao requerente.

Seu back-end gerencia a transferência entre esses componentes, os campos mínimos que cada um recebe e o estado final da revisão.

## Integre e avalie com os documentos reais dos seus clientes

Chame a API REST do seu back-end, mantenha as credenciais do lado do servidor e mapeie os resultados para o esquema interno do seu aplicação. Teste os países e as versões dos documentos que você espera aceitar, incluindo nomes difíceis, formatos de data e imagens incompletas.

Para cargas de trabalho maiores, discuta opções de servidores dedicados, volumes de processamento esperados e requisitos de suporte com o IdScanly. A capacidade e os termos de serviço devem ser acordados para o seu caso de uso.

[Leia a documentação da API](https://idscanly.com/developers/)

## Perguntas frequentes sobre OCR para fintech

### O IdScanly é uma plataforma KYC ou AML completa?

Não. Ele extrai dados de documentos de identidade para o seu fluxo de trabalho. A prova de identidade, a triagem, os controlos de risco financeiro e as decisões regulatórias exigem sistemas e processos separados.

### Podemos comparar o resultado com os detalhes inseridos pelo cliente?

Sim. Sua integração pode comparar campos extraídos com informações declaradas e encaminhar diferenças significativas para confirmação ou revisão.

### Podemos usá-lo quando um cliente renova seu passaporte?

Sim. Processe o documento de substituição e prepare os campos atualizados para revisão. seu software controla quando o registo do cliente é alterado.

### Uma data de validade legível aprova o documento?

Não. Sua própria política determina como a data, o tipo de documento e outras evidências afetam a solicitação. A extração fornece a data como entrada.

### O IdScanly pode trabalhar com nosso provedor de verificação existente?

Você pode usar sua saída de OCR em um fluxo de trabalho que também chama outros serviços. Seu back-end implementa cada conexão de provedor e determina os dados trocados entre eles.

### Como devem ser tratados os dados do candidato?

Limite o acesso às equipas necessárias, mantenha as cargas de documentos fora dos logs gerais de aplicaçãos e defina suas regras de retenção. Revise os termos atuais de privacidade e processamento do IdScanly, incluindo dados temporários usados ​​para processamento e recuperação de resultados.

## Comece pelos documentos utilizados pelos seus clientes

Avalie os resultados em nível de campo em relação aos documentos de aplicação esperados. Compartilhe seu fluxo de produtos, países suportados e requisitos de integração para discutir o acesso à API.

**[Teste seu fluxo de documentos](https://idscanly.com/pt/live-demo/)** **[Discuta o acesso à API da fintech](https://idscanly.com/pt/contact/?useCase=fintech)**

Para o fluxo de trabalho de extração técnica, consulte [documentar OCR para KYC e integração do cliente](https://idscanly.com/pt/integracao-ocr-kyc/).

## Utilizações relacionadas

[Hotéis e alojamento](https://idscanly.com/pt/hotelaria-leitura-documentos/) [Aluguer de veículos](https://idscanly.com/pt/aluguer-automoveis-ocr-cartas/) [Arrendamento de imóveis](https://idscanly.com/pt/arrendamento-imoveis-identidade/) [KYC e integração de clientes](https://idscanly.com/pt/integracao-ocr-kyc/) [Controlo de acessos](https://idscanly.com/pt/registo-visitantes-ocr/)

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