# API OCR dokumentów do onboardingu klientów fintech

Source: https://idscanly.com/pl/fintech-dane-tozsamosci/
Language: pl

Fintech

Przygotuj dane identyfikacyjne do aplikacji finansowych, ograniczając konieczność ręcznej transkrypcji.

IdScanly zamienia obsługiwane obrazy paszportów, dowodów osobistych i praw jazdy w uporządkowane pola dla Twojego systemu pokładowego. Skorzystaj z wyników, aby wstępnie wypełnić formularze wniosków, porównać szczegóły dokumentów z deklaracjami klientów i przygotować zapisy na potrzeby istniejących kontroli tożsamości i ryzyka.

[Przetestuj przepływ dokumentów](https://idscanly.com/pl/live-demo/) [Omów dostęp do API fintech](https://idscanly.com/pl/contact/?useCase=fintech)

![Oryginalna ilustracja procesu dokumentowego dla Fintech](https://idscanly.com/images/use-cases/fintech-1200.webp)

Przykład integracji

Dane fikcyjne. Możliwy wzorzec integracji, nie gotowy konektor ani działający ekran produktu.

**Dane zadeklarowane**

Imię i nazwisko **A. Example**

Szkic rekordu

**Odczytane pola**

Imię i nazwisko **Alex Example**

Dokument `DEMO-0001`

**Do sprawdzenia**

A. Example Alex Example

Do sprawdzenia

## Od zdjęcia dokumentu do danych potrzebnych we wniosku

Klient ubiegający się o rachunek płatniczy lub produkt finansowy może wpisać swoje imię i nazwisko, datę urodzenia oraz dane dokumentu, a następnie przesłać dokument zawierający większość tych samych informacji. Twój zespół operacyjny nadal potrzebuje użytecznego rejestru i jasnego sposobu rozwiązywania różnic.

Interfejs API OCR dokumentów fintech konwertuje ten obraz na dane, z którymi może pracować Twoje oprogramowanie. Zamiast pozostawiać ważne informacje w załączniku, oprogramowanie może wyświetlać wyodrębnione wartości, porównywać je z zadeklarowanymi szczegółami i kierować niepewne pola do przeglądu.

Dzięki temu zespoły produktowe i operacyjne mają bardziej spójny punkt wyjścia do kolejnego etapu wdrażania. Twój produkt finansowy zachowuje kontrolę nad wnioskiem, wymaganymi kontrolami i decyzją o otwarciu konta.

## OCR na różnych etapach relacji z klientem

### Konta płatnicze i portfele cyfrowe

Wypełnij sekcję tożsamości aplikacji z obsługiwanego dokumentu. Pozwól wnioskodawcy potwierdzić zaproponowane szczegóły i pokazać zespołowi sprawdzającemu istotne różnice, zanim wniosek przejdzie dalej.

### Wnioski o kredyty i inne produkty finansowe

Przygotuj pola tożsamości odczytane z dokumentu w danych wniosku. Oddzielne systemy zajmą się następnie potwierdzeniem dochodów, oceną zdolności do ponoszenia zobowiązań, weryfikacją tożsamości i kontrolami wymaganymi dla produktu.

### Aktualizacje dokumentów klientów

Gdy klient dostarczy odnowiony paszport lub dowód zastępczy, wyodrębnij numer nowego dokumentu i daty ważności do proponowanej aktualizacji. Zachowaj poprzedni zatwierdzony rekord do czasu zakończenia wymaganego przeglądu w przepływie pracy.

### Wdrożenie wspomagane operacyjnie

Zapewnij pracownikom uporządkowany widok informacji o dokumentach dostępnych w aplikacji. Przegląd na poziomie terenowym pomaga zespołowi skoncentrować się na niejasnych wartościach i rozbieżnościach, zamiast na ponownym wprowadzaniu każdego czytelnego szczegółu.

## Pola tożsamości do porównania z danymi wnioskodawcy

Dostępność wydruku zależy od dokumentu, kraju, wersji i jakości obrazu. Powszechnie przydatne pola obejmują:

| Grupa terenowa | Jak Twoja aplikacja fintech może z niego korzystać |
| --- | --- |
| Nazwy i składniki nazw | Wypełnij wstępnie część identyfikacyjną i porównaj ją z oświadczeniem klienta |
| Data urodzenia | Zidentyfikuj różnice wymagające potwierdzenia lub przeglądu |
| Rodzaj i numer dokumentu | Przygotuj odnośnik do dokumentu w aplikacji |
| Kraj wydania i dostępne szczegóły wydania | Podaj kontekst dokumentu do skonfigurowanego przepływu pracy |
| Daty wydania i ważności | Podaj dane wejściowe do zasad ważności dokumentów |
| Obsługiwane informacje MRZ | Dodaj dane dokumentu do odczytu maszynowego i dostępne wyniki sprawdzania sumy kontrolnej |

Zachowaj znaczące różnice. Na przykład inna data urodzenia powinna pozostać widoczna dla recenzenta, a nie ukrywana przez automatyczne nadpisanie.

## Praktyczny proces obsługi wniosków o produkty finansowe

1. **Uruchom aplikację.** Przechwyć zadeklarowane przez klienta informacje i wyjaśnij etap dokumentu w swoim interfejsie.
2. **Zbierz obrazy dokumentów.** Utwórz sesję IdScanly dla dokumentu i prześlij wymagane strony. W razie potrzeby dodaj wyraźniejsze nowe zdjęcia do tej samej sesji.
3. **Mapuj wyodrębnione pola.** Pobierz wyniki i porównaj dane dokumentu z odpowiednimi polami aplikacji.
4. **Rozwiąż niepewność.** Wykorzystaj poufne informacje i dostępne opinie na temat jakości zdjęć dokumentów, aby zidentyfikować pola wymagające innego obrazu lub sprawdzenia przez człowieka.
5. **Kontynuuj sprawdzanie.** Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji dotyczącej konta lub produktu przekaż niezbędne zatwierdzone dane do przepływu pracy dotyczącego tożsamości, ryzyka i zgodności.

Twoje oprogramowanie powinno odróżniać status wyodrębnienia technicznego od statusu wdrożenia klienta. Pomyślnie odczytany dokument oznacza, że ​​dane są dostępne do następnego kroku.

## Lepsza obsługa dokumentów na urządzeniach mobilnych

Klienci mogą przesłać zdjęcie wykonane telefonem, na którym widać odblaski, rozmycie lub brakującą krawędź. Informacje zwrotne dostępne w IdScanly na temat jakości zdjęć dokumentów mogą pomóc Twojemu interfejsowi zażądać przydatnej korekty zamiast wyświetlać niewyjaśnioną awarię.

Fotografie przodu, tyłu i nowe tego samego dokumentu mogą być przetwarzane w ramach jednej sesji. Częściowe pola mogą stać się dostępne podczas przetwarzania, a ostateczny wynik łączy dostępne dowody w ustrukturyzowane dane wyjściowe.

Dzięki temu zespół ds. produktu może zaprojektować bardziej przejrzystą ścieżkę dokumentów, zachowując jednocześnie jasne wymagania dotyczące przeglądu wniosku finansowego.

## Kontrola nad weryfikacją tożsamości i oceną ryzyka

IdScanly jest komponentem do ekstrakcji danych z dokumentów w Twojej architekturze. Ocena autentyczności, weryfikacja posiadacza, sprawdzenie obecności żywej osoby (liveness), kontrola list sankcyjnych i pozostałe kontrole KYC lub AML wymagają odrębnych rozwiązań.

Pewność OCR opisuje odczytywanie informacji z obrazu. Suma kontrolna MRZ zapewnia kontrolę spójności zakodowanych danych. Żaden z wyników nie pozwala niezależnie stwierdzić, czy dokument jest autentyczny ani czy należy do wnioskodawcy.

Twój backend zarządza przekazywaniem między tymi komponentami, minimalną liczbą pól otrzymywanych przez każdy z nich i ostatecznym stanem przeglądu.

## Integracja i testy z rzeczywistym zestawem dokumentów

Wywołaj interfejs API REST ze swojego zaplecza, przechowuj dane uwierzytelniające po stronie serwera i mapuj wyniki na wewnętrzny schemat aplikacji. Przetestuj kraje i wersje dokumentów, które chcesz zaakceptować, w tym trudne nazwy, formaty dat i niekompletne obrazy.

W przypadku większych obciążeń omów opcje serwerów dedykowanych, oczekiwane wolumeny przetwarzania i wymagania dotyczące wsparcia z IdScanly. Warunki dotyczące wydajności i świadczenia usług należy uzgodnić dla danego przypadku użycia.

[Przeczytaj dokumentację API](https://idscanly.com/developers/)

## Najczęstsze pytania o OCR w fintech

### Czy IdScanly to kompletna platforma KYC lub AML?

Nie. Wyodrębnia dane z dokumentów tożsamości na potrzeby Twojego przepływu pracy. Sprawdzanie tożsamości, sprawdzanie, kontrola ryzyka finansowego i decyzje regulacyjne wymagają oddzielnych systemów i procesów.

### Czy możemy porównać wynik z danymi wprowadzonymi przez klienta?

Tak. Twoja integracja może porównać wyodrębnione pola z zadeklarowanymi informacjami i skierować znaczące różnice do potwierdzenia lub przeglądu.

### Czy możemy z niego skorzystać przy odnawianiu paszportu przez klienta?

Tak. Przetwórz dokument zastępczy i przygotuj zaktualizowane pola do przeglądu. Twoje oprogramowanie kontroluje, kiedy rekord klienta ulega zmianie.

### Czy czytelna data ważności zatwierdza dokument?

Nie. Twoja własna polisa określa, w jaki sposób data, rodzaj dokumentu i inne dowody wpływają na wniosek. Ekstrakcja dostarcza datę jako dane wejściowe.

### Czy IdScanly może współpracować z naszym obecnym dostawcą usług weryfikacyjnych?

Możesz użyć wyników OCR w ramach przepływu pracy, który wywołuje także inne usługi. Twój backend implementuje każde połączenie dostawcy i określa dane wymieniane między nimi.

### Jak należy postępować z danymi kandydatów?

Ogranicz dostęp do niezbędnych zespołów, przechowuj dokumenty z dala od ogólnych dzienników aplikacji i zdefiniuj zasady przechowywania. Zapoznaj się z aktualnymi warunkami prywatności i przetwarzania IdScanly, w tym danymi tymczasowymi używanymi do przetwarzania i wyszukiwania wyników.

## Zacznij od dokumentów swoich klientów

Oceń wyniki na poziomie pola w porównaniu z oczekiwanymi dokumentami aplikacyjnymi. Podziel się przepływem produktów, obsługiwanymi krajami i wymaganiami dotyczącymi integracji, aby omówić dostęp do API.

**[Przetestuj przepływ dokumentów](https://idscanly.com/pl/live-demo/)** **[Omów dostęp do API Fintech](https://idscanly.com/pl/contact/?useCase=fintech)**

Aby zapoznać się z procedurą wyodrębniania technicznego, zobacz [dokument OCR dla KYC i wdrażania klienta](https://idscanly.com/pl/integracja-ocr-kyc/).

## Powiązane zastosowania

[Hotele i zakwaterowanie](https://idscanly.com/pl/hotele-odczyt-dokumentow/) [Wynajem pojazdów](https://idscanly.com/pl/wynajem-aut-ocr-prawa-jazdy/) [Wynajem nieruchomości](https://idscanly.com/pl/najem-nieruchomosci-tozsamosc/) [KYC i onboarding](https://idscanly.com/pl/integracja-ocr-kyc/) [Kontrola dostępu](https://idscanly.com/pl/rejestracja-gosci-ocr/)

[Polityka prywatności](https://idscanly.com/pl/privacy/) [Bezpieczeństwo](https://idscanly.com/pl/security/)